近来，嘉聯付出、易聯付出、恒信通、聯動優勢4家持牌付出機構，分別遭到來自中國公民銀行營業办理部、廣州分行的行政處罰，罰沒4家付出機構共計1376.6萬元。其间，聯動優勢電子商務有限公司(下稱“聯動優勢”)收下最大罰單761萬元，這是其年內第2次被罰，據前次被罰時隔4個月。

  2021年7月5日，嘉聯付出有限公司廣州分公司(下稱“嘉聯付出”)因存在未按規定保管特約商戶身份資料；未按規定設置發送收單买卖資訊等違法違規行為，被處以24萬元罰款。易聯付出有限公司(下稱“易聯付出”)因未依照規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送可疑买卖報告被罰沒257萬元。時任易聯付出董事長兼總經理的譚威強，因對易聯付出的違法行為直接負責，被處9.5萬元罰款。

  北京恒信通電服气務有限公司(下稱“恒信通”)因未按規定簽訂銀行卡受理協議；未按規定留存特約商戶入網资料等6項違法違規行為，被中國公民銀行處以正告並罰款302萬元。時任恒信通副總經理的常英傑，因對公司买卖結算办理不規範的違法行為負有直接責任，被罰沒5萬元。

  聯動優勢因存在未依照規定履行客戶身份識別義務；未依照規定報送可疑买卖報告等4項違法違規行為，被處以761萬元罰款。時任聯動優勢執行董事、反洗錢作业組組長高章鵬、時任公司總裁及反洗錢作业組組長黃蓉，因對聯動優勢上述違法違規行為負有責任，被中國公民銀行分別處以9.8萬元、8.3萬元罰款。

  2021年上半年，央行針對第三方付出領域已對近30家持牌付出機構開出約30張罰單，罰款金額合計超1億元，反洗錢和收單業務成被罰“重災區”。從被罰沒金額來看，付出機構最低被處罰款2萬元，最高明過7000萬元。8家機構收下百萬元罰單，1家機構收千萬元罰單。7000萬元鉅額罰單被福建國通星驛網路科技有限公司收下，其因12項違規被罰超 7016萬元。

  近30家被罰機構中，聯動優勢、現代金融控股(成都)有限公司、卡友付出服務有限公司湖南分公司、樂刷科技有限公司、等4家機構半年內2次被罰，多家付出機構遭受“雙罰”。

  易聯付出官網发表，易聯付出建立於2005年，註冊資本為1億元，是國內非金融付出機構。旗下有易聯付出PAYECO金融付出服務平臺，從事無卡認證付出業務及預付卡的發行與受理業務。2011年, 易聯付出獲得《付出業務許可證》,可從事行動電話付出、網際網路付出、預付卡發行與受理業務。值得一提的是，其付出车牌將於2021年12月21日到期續展。

  易聯付出首要供给移動付出與網際網路金融服務，有易聯E付、DNA手機付出、一線通等付出産品。现在，易聯付出行動電話付出業務包含電子客票、保險、教育考試繳費、電信充值、酒店、旅遊等付出服務領域。2011年，易聯付出成為蘋果iTunes公民幣銀行卡充值的供给商，話費充值業務包含12580、116114、10086等各電信運營商，服務方有中國人壽、康泰人壽、華泰人壽等保險行業；人人貸、挖財、普惠金融等P2P行業。

  天眼查顯示，易聯付出法人、董事長為譚威強，股東為在新三板終止上市的易聯金控(871570.OC)。此前有音讯稱，快手將收購易聯付出，間接獲得付出车牌，现在雙方對此均未作出回應，现在，易聯金控官網無法正常顯示，也無法從公開途径獲得其年報資訊。

  此前，易聯付出因違反銀行卡收單業務办理規定和付出結算办理規定已收到多張罰單。2017年8月，易聯付出業務因經營違規，被央行罰沒60.14萬元；2019年1月，易聯付出曾收到中國公民銀行廣州分行開出的350萬罰單，處罰緣由是“違反付出結算办理規定”。

  除了被罰以外，易聯付出的業務範圍也在收縮。2020年1月9日，中國公民銀行成都分行發佈關於四川省付出機構及其業務類型的公告，公告顯示易聯付出已撤銷成都分公司。此外，天眼查发表，易聯金控也已登出三家關聯付出業務的子公司。

  恒信通建立於2002年，註冊資本為3200萬元，是網際網路金融的技術服務型企業。其于2012年獲得《付出業務許可證》，旗下有付出産品易付通，有效期至2022年06月26日。母公司易付金服(870175.OC)于2016年在新三板掛牌。

  恒信通與國網北京電力公司、北京燃氣公司、北京移動、聯通、電信等公同事業運營商协作，在北京地區最早從事便民公同事業代收費業務。现在，其收款途径包含公共服務、餐飲、娛樂等十多個行業。

  易付金服2020年年報发表，截止2020年底，易付通公司連續三年虧損，累計未分配利潤-1064.76萬元，2020年度凈虧損745.06萬元，期末應付未付職工薪酬357.94元。易付金服表明，運用持續經營假設，除非办理層計劃清算易付通公司、終止運營或別無其他現實的選擇。

  聯動優勢建立於2011年1月，為海聯金匯(002537.SZ)旗下企業，是國內首年獲得车牌的第三方付出公司，也是金融科技企業。付出车牌有效期至2021年8月，可從事全國範圍的網際網路付出、行動電話付出、銀行卡收單業務；基金銷售付出結算業務許可、跨境外匯付出資質和跨境公民幣付出業務備案；香港關聯公司安派國際獲得海關MSO车牌。

  聯動優勢官網发表，其為B2B、交通出行、物流、銀行、保險、證券等行業供给付出解決计划，為境內外用戶供给跨境收付款、結售匯、保理融資等跨境付出和金融服務解決计划，供给綜合付出、資金办理、供應鏈金融、區塊鏈等金融科技服務。

  此前，藍鯨財經曾發佈《聯動優勢CEO辭任上市母公司副總裁，在2020年清空海聯金匯股份，曾關聯P2P及現金貸業務》一文，文中詳細发表了聯動優勢分期消費金融、P2P、網際網路彩票、現金貸等業務，其间部分業務在近年頻出問題。

  值得注意的是，761萬元的罰單並非是聯動優勢被央行初次開出的大額罰單。2018年8月，其因存在特約商戶資質審核不嚴、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為，被央行罰沒近2640萬元；2019年3月，聯動優勢又因違反銀行卡收單業務相關規定，被罰沒51萬元。2021年3月，聯動優勢因3項違規，被央行給予正告，並沒收違法所得27.88萬元，處357萬元罰款，合計罰沒金額近385萬元。

  據海聯金匯年報，聯動優勢註冊資本為7.16億元，2020年實現營收13.02億元，同比增36.34%；凈利潤為0.78億元，同比增119.21%；營業利潤為0.83億元，同比增119.95%；總資産為15.42億元，同比降6.15%；凈資産為8.83億元，同比增10.38%。

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